أساسيات تمويل الشركات الناشئة
تمويل الشركات الناشئة لا يصبح كبيرا من خلال العاطفة فقط. للانطلاق بشكل صحيح والبدء في إثبات أفكارك على أرض الواقع، ستحتاج إلى بعض رأس المال، المخزون والمعدات والتسويق والمهارات – كل هذه الأشياء تكلفك مالًا، وحتى تبدأ في جني الأرباح، قد يكون الإنفاق في المرحلة المبكرة أمرًا صعبًا، تابع المزيد ما أساسيات تمويل الشركات الناشئة مع المستثمر العربي.
ما لم يكن لديك بعض المدخرات الضخمة إلى حد ما وراءك، فعادة ما يكون الاستثمار و / أو القروض هي الطريقة الوحيدة للحصول على الحقن النقدي المبكر الذي تحتاجه. لكن عالم المال يمكن أن يكون شاقًا جدًا لغير المبتدئين. المصطلحات والخيارات والعملية – كلها محيرة بعض الشيء.
هل يجب أن تهدف إلى أقصى ما يمكنك الحصول عليه؟ أو التركيز على الاتفاق على الشروط والأحكام الأكثر ملاءمة؟ ما هي برامج المستثمرين الملائكة، والتمويل الأولي، وبرامج الحاضنة؟ هل سيتمكن المستثمر من السيطرة على قرارات عملك؟ وكيف يمكنك إقناع أي شخص للتمويل؟
إنها عملية كثيرة، لذا عليك أن تتعلم قدر المستطاع وبسرعة. يمكن لنوع الاستثمار الذي تكتسبه في المراحل المبكرة تشكيل مستقبل عملك – وتحديد نجاحه. لذلك، من المهم أن تقوم بذلك بشكل صحيح.
لمساعدتك، قمنا بتجميع الدليل النهائي لكل ما تحتاج لمعرفته حول تمويل الشركات الناشئة، بما في ذلك إيجابيات وسلبيات الخيارات الرئيسية، والعملية التي ستمر بها، بالإضافة إلى بعض التلميحات حول كيفية الوصول إلى الثروة الكبيرة.
لماذا تحتاج الاستثمار؟
للبدء ، يجدر بك طرح سؤال مهم: هل تحتاج إلى الاستثمار؟
إذا كانت النفقات العامة الخاصة بك صغيرة، أو لديك بالفعل رأس مال وراء فكرتك، فقد تعتقد أنها لا تستحق العناء أو المخاطرة الإضافية. وهذا جيد تمامًا. ومع ذلك، فإن الاستثمار لا يقتصر فقط على تحقيق ربح سريع لشراء أشياء لامعة. الاستثمار يتعلق بشراء الوقت.
عندما تبدأ، فإن أهم شيء يجب القيام به – الشيء الذي سيضمن نجاحك لاحقًا – هو إثبات منتجك و / أو نموذج عملك. هذا هو المكان الذي يجب أن تركز فيه كل طاقاتك. يمكنك أن تقلق بشأن هوامش الربح لاحقًا – في الوقت الحالي، عليك أن تفهم ما تفعله، ولماذا تفعل ذلك، وكيف تفعله.
هذا أمر صعب إذا كنت تقضي نصف وقتك في محاولة البيع، البيع أمر مهم بالطبع، ولكن كل شيء يتم تجريبه في هذه المرحلة – بما في ذلك عملية التسويق والمبيعات. يمنحك الاستثمار مساحة عازلة يمكنك من خلالها صقل تقنياتك، بحيث يمكنك بناء بعض عضلات السوق المجازية دون الانهيار أو الاحتراق.
بطبيعة الحال، هناك عيوب لجذب المستثمرين. لا يقدم المستثمرون (عادة) شيئًا مقابل لا شيء. قد ينتهي بك الأمر مقيدًا بمسؤولية أكثر مما تريد حقًا في هذه المرحلة، بعقود مقيدة أو حصص سيطرة خارجية. أو قد تجد نفسك تتحرك بسرعة كبيرة ، في وقت مبكر جدًا، حيث يدفع المستثمرون لتحقيق العوائد. ومع ذلك، إذا كنت حريصًا على الحصول على النوع الصحيح من الاستثمار – النوع المناسب من الصفقة لعملك – فمن المحتمل أن تبحر في وضع أكثر استقرارًا مما قد يكون عليه الحال بخلاف ذلك.
طرق تمويل المشروعات الناشئة
هذا هو المكان الذي يمكن أن يكون مربكًا لغير المستعدين. هناك العديد والعديد من الخيارات لتمويل بدء التشغيل. عالم الاستثمار كبير وشبيه بالمتاهات، وهو أمر يمكن أن يكون غير مناسب للعديد من الشركات الناشئة. لكنها في الحقيقة ليست صعبة كما تبدو للوهلة الأولى.
هناك العديد من الخيارات الأساسية للاستثمار، والتي سنرشدك إليها أدناه:
- المستثمرون الملائكة:: هؤلاء هم الأفراد الأثرياء (أصحاب الثروات العالية) الذين يقدمون رأس المال للشركات الناشئة، عادة في مقابل حقوق الملكية. يمكن أن يكون المستثمر الملاك أي شخص، من صديق شخصي يتمتع بموارد جيدة، إلى شخص غريب يحب مفهومك، أو حتى أحد المشاهير – على سبيل المثال ، قام أشتون كوتشر ببناء محفظة استثمارية ناجحة بشكل مذهل. يتمتع الملائكة بقدر أكبر من الاستقلالية عن أصحاب رؤوس الأموال المغامرة (الذين سيحصلون على المزيد لاحقًا) ، مما يعني غالبًا أنه يمكنك التفاوض معهم على شروط أكثر مرونة مما قد يكون عليه الحال بخلاف ذلك. ومع ذلك ، فهم يخاطرون أيضًا بمخاطر شخصية أكبر من شركة استثمار رأس المال المغامر ، لذلك قد يرغبون في رؤية المزيد من تأثير الأسهم أو الأعمال التجارية في مقابل استثماراتهم.
- الشبكات والنقابات: هذه مجموعة من الملائكة ، يقودها عادة فرد أو شخصان يتمتعان بفهم أفضل لمجالك أو فكرة عملك. هذا هو المكان الذي يبدأ فيه الخط الفاصل بين الملائكة وأصحاب رؤوس الأموال المغامرة في التشوش قليلاً. تميل شبكات الملائكة والنقابات إلى أن تكون أكثر نفورًا من المخاطرة من المستثمرين الفرديين ، ولكن على الجانب الإيجابي لديهم موارد أكبر من حيث التمويل والعلاقات. تنمو نقابات الملاك من حيث النطاق والشعبية في الوقت الحالي – تسعى Green Angels ، على سبيل المثال ، إلى تحسين العالم من خلال الاستثمار في المشاريع التي تهدف إلى تحسين البيئة.
- التمويل الجماعي: في ازدياد كبير في الوقت الحالي ، ينطوي التمويل الجماعي على عرض فكرتك على جمهور كبير (عادةً من خلال مواقع ويب مخصصة معينة مثل Crowdcube و Seedrs ، ودعوة الجمهور للتبرع. إذا كان بإمكانك جذب الجمهور – أو عميلك المخلص الحالي – الأساسي – من المحتمل أن تحصل على مبالغ تراكمية كبيرة من آلاف المستثمرين الصغار. أحد الأعمال التي قامت بذلك بشكل فعال حقًا هو Brewdog ، نظرًا لموقفها المميز واتباعها الطائفي . ولكن ، إذا كنت علامة تجارية غير معروفة ، فقد يكون التمويل الجماعي غير مؤكد عملية وتتطلب الكثير من الترويج وراءها لتكون ناجحة.
- رأس المال الاستثماري: خطوة من الملائكة ، تستثمر شركات رأس المال الاستثماري في مرحلة مبكرة ، وشركات النمو الناشئة نيابة عن العملاء ذوي الملاءة العالية ، وعادة ما تقدم 50 ٪ أو أقل من حقوق الملكية التجارية. هؤلاء هم مستثمرون محترفون – اتحادات الاستثمار الكبرى. عادة ما يكون لديهم جميع أنواع البروتوكولات وإجراءات العناية الواجبة المعمول بها ، والتي من ناحية يمكن أن تقلل من المخاطر ، ولكن من ناحية أخرى تقلل من مرونة الصفقات التي يمكنهم تقديمها. إذا تمكنت من تأمين مصلحة شركة رأس مال استثماري ، فستكون على استعداد للحصول على الكثير من الموارد المذهلة. لكن كن حذرًا – يمكن أن يكون أصحاب رأس المال الاستثماري صارمًا بشأن ما يريدون رؤيته في المقابل ، وقد ينتهي بك الأمر إلى التضحية بمزيد من الأسهم في عملك أكثر مما تهتم به. إذا كنت تبحث عن مصدر استثمار VC ، فإليك قائمة بالعملاء المتوقعين .
- القروض المصرفية: التمويل المصرفي أصعب بكثير مما كان عليه من قبل ، لكنه ليس مستحيلاً. تتمتع قروض الأعمال بميزة رئيسية تتمثل في أنك تحتفظ بنسبة 100٪ من رأس المال في عملك. ومع ذلك ، ستدفع فائدة على القرض ، وعادة ما تمثل القروض المصرفية مخاطر شخصية أكبر من التمويل من المستثمرين.
هناك قدر معين من المرونة ضمن هذه الخيارات (وهذه ليست بأي حال من الأحوال قائمة شاملة.) ولكن التفكير في الطرق المختلفة وما تعنيه ، سوف يمنحك بداية قوية في بحثك.
للمزيد أقرأ:
مراحل تمويل الشركات الناشئة
لا يتعلق الأمر فقط بمعرفة نوع خيارات الاستثمار المتاحة بالطبع. كما أنه يساعد بشكل كبير إذا كنت تعرف نوع الشكل الذي من المحتمل أن تتخذه عملية الاستثمار.
تبدو الجداول الزمنية والإجراءات الاستثمارية مربكة للوهلة الأولى مثلها مثل أي شيء آخر. من التمويل الأولي إلى السلسلة A و B و C ، يبدو الأمر مقلقًا مثل حزام ناقل تقفز عليه كمؤسس ، قبل أن يتم تحويله تلقائيًا إلى المراحل المختلفة.
في الإنصاف ، الأمر يشبه ذلك إلى حد ما. لكن الحزام الناقل يختلف اختلافًا طفيفًا ، اعتمادًا على العمل الفردي واحتياجاته. لذلك ، إذا كنت تعرف كيف تعمل كل مرحلة ، فستكون قادرًا بشكل أفضل على تحديد متى وكيف يجب أن يحصل عملك على الأموال التي يحتاجها لمواصلة المضي قدمًا.
لإعطائك فكرة ، إليك جدول زمني نموذجي لمراحل الاستثمار ، ومتى تميل إلى الحدوث ، وما تستخدم من أجله:
1- العائلة والأصدقاء
التمهيد مع مدخراتك مستدام فقط لفترة طويلة، قد يكون لديك نموذج أولي في مرحلة مبكرة للعمل به ، أو خطة عمل جيدة. ولكن مع وجود القليل لإظهار المستثمرين ، فمن السابق لأوانه الدخول في جولة تمويل رسمية أكثر. هذا هو المكان الذي يأتي فيه أصدقاؤك وعائلتك! تُظهر الأبحاث أن حوالي ثلث الشركات الناشئة تفعل ذلك وهي طريقة رائعة لتوجيهك لبضعة أشهر أثناء تطوير فكرتك الرائعة.
2-جولة البذور
من المحتمل ألا تدوم الأموال التي تحصل عليها من أصدقائك وعائلتك لفترة طويلة ، لذلك من المهم بناء نموذج أولي لائق أو MVP (الحد الأدنى من المنتج القابل للتطبيق) بأسرع ما يمكن. أنت بحاجة إلى MVP من أجل البدء في مغازلة “المستثمرين الأساسيين” – المستثمرون الملاك في المقام الأول – الذين “يمولون” عملك من خلال توفير تدفق من المال عند الحاجة ، إلى مبلغ معين. نظرًا لأن عملك لا يزال في حالة جنينية ، ستكون هذه الأموال لا تقدر بثمن لنقلها إلى المرحلة التالية ، مما قد يعني تقديم منتجك إلى السوق ، أو بناء فريقك ، أو الاستثمار في التصميم والعلامة التجارية والتسويق.
3-السلسلة A
يميل هذا إلى الحدوث بمجرد تحديد منتجك أو خدمتك بوضوح تام ، وبدء طرحها في السوق ، وبناء بعض الجذب القوي مع قاعدة عملائك. في الجولات المتسلسلة ، تتحدث عادةً إلى أصحاب رؤوس الأموال ، وعادةً ما تكون السلسلة A مطلوبة لتحسين منتجك وقاعدة المستخدمين لديك ، وربما تسييل خدمتك إذا لم تكن قد فعلت ذلك بالفعل. لقد أظهرت أن فكرتك تعمل وهناك سوق لها – حان الوقت الآن لإتقانها.
4-السلسة B
في هذه المرحلة ، يكون لديك عمل راسخ. لديك فريق قوي ورائك ، منتجك مُدار بشكل جيد ، التسويق الخاص بك يقوم بعمله السحري وعملائك يشترون منتجك أو خدمتك. تتعلق السلسلة B ببناء وتوسيع نطاق مشروعك ، من خلال تعيين موظفين ، والاستثمار في التسويق والإعلان ، وربما التوسع في أسواق جديدة. قد تفكر في الاستحواذ في هذه المرحلة ، لجلب تقنية جديدة ، أو إزالة تهديد أحد المنافسين.
-5 السلسلة C
لا يوجد حد لعدد جولات السلسلة التي يمكن لأي شركة أن تمر بها ، والسلسلة C هي استمرار فعلي لـ A و B ، مما يتيح لك الاستثمار في المجالات التي تحتاج إلى ضخ نقود لنقل الأعمال إلى المستوى التالي. يمكن أيضًا استخدامه لما يُعرف باسم “التمويل التجسيري” ، لمساعدة الأعمال على الاستعداد للاكتتاب العام (الاكتتاب العام الأولي) أو البيع. عند هذه النقطة ، ستجمع مئات الملايين من الجنيهات الاسترلينية لشركتك.
6-الاكتتاب أو البيع
الخطوة الأخيرة! يذهب العديد من رواد الأعمال لسنوات قبل الوصول إلى هذه النقطة ، والعديد من الشركات تظل خاصة لفترة أطول – فقط انظر إلى Uber و Airbnb. لكن معظم رواد الأعمال ومستثمريهم يريدون صرف الأموال في نهاية المطاف. يمنحك الاكتتاب العام طريقة لجمع الأموال بسرعة ومنح المستثمرين سيولة أكبر ، بحيث لم تعد أموالهم مقيدة في العمل. الخيار الآخر هو بيع شركتك إلى منافس ، أو ربما شركة أسهم خاصة ، لنقلها إلى المرحلة التالية من رحلتها ، مما يتركك لتنتقل إلى مراعي جديدة.
أقرأ أيضا:
الاستعداد في تمويل الشركات الناشئة
لذا ، فأنت تعرف تقريبًا ما يجب أن تبحث عنه ومتى. حان الوقت الآن لبدء شحذ شركاء الاستثمار المحتملين. ولكن قبل أن تبدأ في إرسال رسائل البريد الإلكتروني إلى الجميع ومتفرقة ، ضع الأساس من خلال ما يلي:
- الاستعداد مقدما: تأكد من أنك تعرف مقدار الاستثمار الذي تبحث عنه ، ومتى تريده ، وما الذي تريده من أجله ، ونوع الصفقة التي تريد إرفاقها ونوع المستثمر الذي تبحث عنه … تحصل على الصورة! البحث عن الاستثمار هو مشروع كبير ويستغرق وقتًا طويلاً ، ويجب أن يؤخذ على محمل الجد. يمكن لنجاحك في العثور على مستثمرين أن يُعد جيدًا بشكل مسبق لنجاحك كعمل تجاري في المستقبل. لذلك حقا صب نفسك فيه! من المحتمل أن يعني ذلك إبعاد تركيزك عن التشغيل اليومي لعملك ، وهذا هو السبب في أنه يساعد بشكل كبير أن يكون لديك مؤسس مشارك أو فريق موثوق به لتحمل الركود.
- اعرف اتجاهاتك. قم بأبحاثك. ادرس سوق الاستثمار واحصل على فكرة واضحة قدر الإمكان عما هو متاح ، وكيف يعمل ، وأين تقف فيما يتعلق بنوع المستثمر المثالي. يمكن أن يكون التحدث مع زملائك المؤسسين الذين مروا بالفعل بهذه العملية نقطة انطلاق رائعة. إذا لم يكونوا في منافسة معك ، فينبغي عليهم أن يعطوك أسماء وأرقام وما يجب وما لا يجب – وربما حتى مقدمات. حاول أيضًا حضور أي مؤتمرات وندوات وفعاليات التواصل ذات الصلة ، حيث يمكنك التفاعل مع المستثمرين والشركات الذين كانوا في مكان وجودك. فقط احترس من الأحداث مع المزيد من الأشخاص الذين يبحثون عن النقود أكثر من أولئك الذين يمتلكونها. إذا كنت تقضي معظم وقتك في التحدث مع شركات ناشئة أخرى ، فقد يكون الوقت قد حان لإعادة تقييم استراتيجيتك!
- ضع قائمة الرغبات: إذا كنت قد حصلت على اتجاهاتك بشكل صحيح ، فمن المحتمل أنك قد حددت عددًا قليلاً من المستثمرين المحتملين الذين قد ترغب في المشاركة معهم. ضع قائمة أمنيات للمستثمرين المثاليين ، والشروط المثالية التي ترغب في الوصول إليها. هذا سوف يساعد على تركيز جهودك. غالبًا ما يرغب المستثمرون في بناء محفظة تكميلية من الأعمال التجارية ، لذا حاول العثور على تلك التي يوجد فيها تآزر وفكر في كيفية تناسب مشروعك جنبًا إلى جنب مع ذلك. يمكن أن يمنحك هذا ” مفيدًا عند بدء الاتصال.
- حدد ما أنت مستعد لتقديمه. يتمتع معظم المستثمرين بمهنة تجارية ناجحة خاصة بهم ، لذا من المفهوم أن يرغب الكثير منهم في أن يكون لهم صوت في عملك. ربما سمعت بمصطلح “المال الذكي” – هذا ما تعنيه! لذا ، فكر جيدًا في ما ترغب في تقديمه للمستثمر ، ومقدار المدخلات التي تريدها. قد تكون خبرتهم وتوجيههم وتوجيههم لا تقدر بثمن ، ولكن ما هي الآثار المترتبة على ذلك – هل يمكنك التخلي عن مقعد في مجلس الإدارة ، على سبيل المثال؟ سيؤثر وضع الحدود في وقت مبكر على المستثمرين الذين تتعامل معهم وكيف تستجيب عندما تقابلهم.
اتخاذ قرار بشأن التقييم
العديد من المؤسسين قد قيدوا أنفسهم في عقدة بشأن التقييمات،ولكن لمعرفة مقدار ما يمكن أن تتوقع الحصول عليه ، يجب أن يكون لديك على الأقل فكرة تقريبية عن القيمة التي تستحقها.
ابحث عبر الإنترنت ويمكنك العثور على نماذج معقدة مختلفة لكيفية التعامل مع تثبيت بطاقة سعر على عملك. لا تتردد في تصفح تعقيدات EBITDA والتحليل المقارن وتحليل DCF لبعض القراءة المريحة لوقت النوم!
ومع ذلك ، فإن الحقيقة هي أنه عندما تكون جديدًا خارج الصندوق ، وتكون أرقامك وتوقعاتك أكثر تخمينًا من أي شيء آخر ، فإن ملاءمة عملك المزدهر في معادلة تسبب الصداع يمكن أن يكون مضيعة للوقت والجهد. وفي كثير من الحالات ، ليس هذا هو الشيء الأول الذي يبحث عنه المستثمرون على أي حال.
إذن ، ما هو أفضل نهج؟
- كن واقعيا: التقييمات العالية بشكل مفرط يمكن أن تخيف الناس ، لذلك لا تنجرف. يقوم جميع المستثمرين بشكل أساسي بقفزة الثقة في الأعمال التجارية ، لذلك إذا قدمت تقييمًا مرتفعًا بشكل كبير دون أي دليل قوي يدعمه ، فستبدو ساذجًا جدًا للمخاطرة بممارسة الأعمال التجارية معها. ما لم يكن لديك منتج جاهز للسوق ، فإن الكثير من العملاء اصطفوا بالفعل وبعض الأرقام القوية ، فلا تسحب أرقامًا ضخمة من الهواء. يحب المستثمرون رؤية الواقعية ودرجة من الفطرة السليمة – التلويح حول توقعات الربح غير الواقعية لن يساعد في ذلك.
- ركز على الطموح والرؤية المشتركة: إذا كنت تعاني من نقص في الأرقام ، فلا تيأس ، لأن التواصل مع طموح ورؤية مقنعين يمكن أن يكون بنفس أهمية التقييم القوي. الشيء الأكثر أهمية هو أنك توافق على طموح السنوات الخمس المقبلة وما ستفعله بالعمل. إذا كنت توافق على كل هذه الأشياء ، فعليك أيضًا الموافقة على التقييم. إذا كنت متباعدًا بشكل كبير ، فربما تتحدث إلى الأشخاص الخطأ.
- لا تشتت انتباهك من قبل الشركات الأخرى: غالبًا ما تبني الشركات الناشئة تقييماتها على الأرقام الصادرة عن شركات أخرى في نفس الصناعة ، ولكن قد يكون هذا مضللًا – لا سيما إذا كنت تقارن الأرقام مع الشركات الأمريكية ، والتي تميل إلى أن تكون ذات قيمة أعلى بكثير – بقدر ضعف – نظرائهم الأوروبيين. إنها ليست منافسة.
- امنح عملك فرصة للنمو: يتوقع المستثمرون زيادة مقياسك مع كل جولة تمويل ، لذا اسمح بذلك. ما سيؤمن لك استثمارًا أكبر في جولات التمويل اللاحقة هو دليل على النمو والتقدم بمرور الوقت – وهو الأمر الذي لن يكون واضحًا إذا أظهرت مقاييسك أنك غارق في نفس مجموعة الأموال ، دون نمو. النظر في منظور المستثمر. إنهم لا يريدون أن تبقى حصتهم هناك فحسب – بل يريدون أن تعمل على زيادة قيمة الشركة ، وبالتالي القيمة. فكر دائمًا في منح الشخصيات مساحة للارتفاع!
- كن مستعدا للتفاوض: تذكر “أثر الوقف”. يميل مؤسسو الأعمال إلى تقدير الأشياء التي جعلوها بأنفسهم أعلى بكثير مما قد يفعله الغرباء (لأسباب واضحة!) تدرك شركات رأس المال المغامر هذا الأمر ، وتضع دائمًا تأثير الوقف في الاعتبار عند الاستقرار على الرقم النهائي. لذا ، كن مستعدًا للتفاوض والتسوية. لا تنزعج عندما يواجه المستثمرون المحتملون عرضًا أقل مما توقعته ، ولا تكن جشعًا. تفاوض حتى تصل إلى صفقة تصلح للجميع.
- ضع العمل أولاً: لا تأخذ الخلافات حول التقييم على محمل الجد وامنح الأولوية دائمًا للعمل ، لا سيما عند الاتفاق على تقسيم شراكات الأسهم. يجب أن تكون أولويتك هي مستقبل الشركة – 10٪ من العدم لا تزال لا شيء ، فهل يستحق التنازل عن الاختلافات الصغيرة في حصة الأسهم؟ إذا كان الشريك المؤسس هو الشريك التجاري المناسب ، فيمكن فرز الأسهم في وقت لاحق. أكبر مشكلة في حال انهيار العمل.
- احصل على رأي ثانٍ (!): لا تقضي الشركات الناشئة وقتًا كافيًا في السؤال لمعرفة ما يعتقد الآخرون أن أعمالهم تستحقها ، على سبيل المثال ، الحصول على رأي مرشد أعمال ، أو حتى رأي العائلة أو الأصدقاء. بالنسبة للمؤسس ، فإن تقييم العمل أمر عاطفي للغاية ، لذا اجمع أكبر عدد ممكن من الآراء الموضوعية لتغذي قرارك. سيمكنك هذا من الحصول بسرعة على عرض ما إذا كنت بعيد المنال تمامًا.
يمكن أن يبدو تقييم شركة ما أمرًا مهمًا ، لكن حاول أن تضعه في نصابها الصحيح. المفتاح هو العثور على الفريق المناسب والمستشارين والمستثمرين الذين يفهمون إلى أين أنت ذاهب ويريدون مساعدتك في الوصول إليه. احصل على ذلك بشكل صحيح ، وكل شيء آخر يجب أن يقع في مكانه الصحيح.
للمزيد من المعلومات أقرأ:
صياغة العرض التقديمي للحصول على تمويل الشركات الناشئة
لقد أجريت بحثك وأنت تعرف ما الذي تبحث عنه. الخطوة التالية هي إعداد عرض تقديمي – ربما يكون أهم أداة في ترسانة استثمارك.
على عكس ما يوحي به الاسم ، لن تستخدم دائمًا عرض الملعب الخاص بك لـ “الملعب” – ليس بمعنى Dragon ‘Den على أي حال. يعد التواصل والتعرف على الأشخاص المناسبين أمرًا أساسيًا لتحقيق ربح الاستثمار ، مما يعني أنه غالبًا ما يتم توجيه مجموعتك حول أشخاص مختلفين قبل أن تصل إلى علامتها. لذلك يجب أن يقف سطح السفينة الخاص بك بمفرده ، ويحتوي على جميع المعلومات الأساسية التي تريد الوصول إليها ، حتى لو لم تكن موجودًا لتقديمها فعليًا.
إذن ، ما الذي يجب أن يغطيه العرض التقديمي الفائز؟
المحتوى الأساسي والهيكل
هناك هيكل قياسي جميل تتبعه معظم الشركات ، ويبدو كالتالي:
- ما هو “لماذا؟” يجب أن تبدأ بضجة كبيرة ، لذا تأكد من أن الشرائح الأولية فى عرضك التقديمى مقنعة للغاية. من الأفضل أن تكون قصيرًا وقويًا – يجب أن تكون قادرًا على وصف ما تفعله في جملة واحدة. يتمثل دور هذه الشريحة في جعل القارئ ينقر فوق الشريحة التالية.
- ما المشكلة التي تحلها؟ يحب جميع المستثمرين القصة الجيدة ، لذا تأكد من إضفاء الحيوية عليها ، وشرح الإلهام وراء منتجك أو خدمتك ، والفرق الذي تحدثه في حياة عملائك. إذا كان بإمكانك ربطها بتجاربك الشخصية ، فهذا أفضل.
- وكيف؟ هنا يمكنك الخوض في التفاصيل. ما هو عرضك ، وكيف يكون فريدًا ، وما هي الفوائد الرئيسية للعميل؟
- ما هي الخلطة السرية؟ اشرح التكنولوجيا التي يقوم عليها منتجك. ما هي جواهر التاج التي تمكنك من حل مشاكل الخدمات الحالية؟ تجنب “الكلمات الطنانة” ، من خلال طرح مصطلحات مثل AI و IoT و Blockchain لجذب الانتباه. لقد سمع المستثمرون كل ذلك من قبل ، لذا ركز بدلاً من ذلك على كيفية استخدامك للتكنولوجيا بطرق جديدة لحل المشكلات القديمة.
- من سيشتريه؟ هذا أمر بالغ الأهمية ، لأنه يوضح حجم السوق المحتمل الخاص بك وبالتالي الحجم المحتمل لعملك المستقبلي. اكتشف أقوى الأرقام التي يمكنك العثور عليها ، سواء من تقارير الصناعة أو مكتب الإحصاء الوطني أو أبحاث السوق الخاصة بك.
- أظهر الجاذبية التي تحققها: كشركة ناشئة ، لن يكون لديك بالضرورة الكثير من العملاء والمبيعات تحت حزامك ، لكن المستثمرين يريدون أن يروا أن منتجاتك وخدماتك قد تم اختبارها بنجاح في السوق ، حتى لو كانت محدودة طريق. إذا كنت قد أجريت اختبارات بيتا ، فقم بتضمين مراجعات من هذه ، أو تفاصيل عن حجم قائمة الانتظار الخاصة بك ، إذا كان لديك واحدة. يمكن أن تكون الجوائز وتغطية العلاقات العامة أيضًا نقاط إثبات رائعة.
- تحديد المنافسة: من المهم في تمويل الشركات الناشئة أن تُظهر أنك على دراية بالسوق الأوسع ومن الذي يمكن أن يهدد خططك للهيمنة العالمية. يمكّنك هذا من تسليط الضوء مرة أخرى على مدى اختلاف عروضك وحيث توجد فجوة في السوق لطريقة جديدة للقيام بالأشياء ، استجابة للاتجاهات الحالية ، أو لتلبية احتياجات المستهلكين الذين لا يحصلون على خدمات كافية حاليًا. لا تقلل من شأن المنافسة ولكن أظهر لماذا عرضك أفضل.
- بيع نموذج العمل الخاص بك: كل ما سبق لا طائل من ورائه إذا لم تتراكم المبالغ ، لذا كن واضحًا بشأن كيفية جني الأموال من فكرتك! سيعرف عشاق Dragons Den أن هذا هو المكان الذي يتعثر فيه المتسابقون عادةً ، لذلك لا تترك أي مجال للارتباك. بعد قولي هذا ، لا تسرف في التفاصيل المالية أو المقاييس الأخرى في عرضك التقديمي نفسه. احتفظ بها على الأرقام الرئيسية ، ثم كن مستعدًا لإضافة المزيد من الألوان حولها عندما تلتقي ، أو كمتابعة. قم بالتمرير لأعلى وأعد قراءة نصيحتنا بشأن تقييم عملك ، إذا كان ذلك مفيدًا في هذه المرحلة.
- تحدث عن فريقك: يشتري الناس الأشخاص ، لذا قدِّم فريقك بالكامل. اعرض الحكمة المجمعة والشخصية التي بنيتها من حولك. يجب أن يشمل ذلك أي مستشارين ومستثمرين حاليين لديك على متن الطائرة.
- ما الذي تبحث عنه: أخيرًا ، لا تنس أن تسأل عما تطلبه بالفعل من حيث الاستثمار ، وما الذي تخطط لاستخدام النقود من أجله وكيف سيساعدك ذلك على تحقيق أهداف عملك.
- اختتم الأمر: هذا كل شيء. ثم كل ما تحتاجه هو شريحة أخيرة تشكرهم على قراءتها وتفاصيل الاتصال الخاصة بك لأي متابعة.
تذكر ، لقد جمعنا كل ما تحتاجه في عرض تقديمي للمستثمر المبتدئ .
ولا تنسى …
- في تمويل الشركات الناشئة حافظ عرضك التقديمى موجزًا ، لا يزيد عن 15 شريحة.
- تجنب المصطلحات اللغوية المعقدة أو الكلمات المعقدة أو الكثير من الكلمات.
- تعظيم الصور القوية لتوضيح نقاطك.
- أرسلها من بريد إلكتروني احترافي ، مع توقيعك الخاص بعلامتك التجارية.
- قم بإرفاق المجموعة كملف PDF بسيط. تجنب Dropbox والأنظمة الأساسية الأخرى التي تتطلب من المستلم تسجيل الدخول إلى منصة أو القفز عبر الأطواق. اجعله سهلا.
- اكتشف الأخطاء المطبعية. اطلب من شخص آخر التحقق من المستند والبريد الإلكتروني الخاص بك.
- قم بحماية عنوان IP الخاص بك (وأظهر أنك على دراية بقيمته). أرسل المستند المحمي بحقوق النشر بعبارة: سري وملكية. حقوق الطبع والنشر (ج) بواسطة [اسم الشركة]. كل الحقوق محفوظة.
- اجعل سطح السفينة مصممًا بشكل احترافي. يجب أن تنقل علامتك التجارية وخبراتك وعملياتك ومواردك. الاستثمار يستحق ذلك.
تأكد من قضاء الكثير من الوقت في تحسين عرض العرض التقديمي الخاص بك ، بالإضافة إلى إتقانه بناءً على تعليقات المستثمرين والآخرين في شبكتك. ثم بقليل من الحظ ، ستتم مكافأتك قريبًا بالعديد من اجتماعات المستثمرين في اليوميات!
حان وقت الاتصال!
أولاً ، كلمة تحذير – يتلقى المستثمرون مئات الأفكار التجارية “المتغيرة للعالم” كل أسبوع. المثابرة هي اسم اللعبة!
الخطوة الأولى الجيدة هي إرسال بريد إلكتروني إليهم أو الاتصال بهم لتأهيل اهتمامك مسبقًا. اجعله قصيرًا وملائمًا وشخصيًا – يمكن أن يشم رائحة البريد الإلكتروني المجمع على بعد ميل واحد.
في تمويل الشركات الناشئة يقدم العديد من المستثمرين إرشادات على موقع الويب الخاص بهم حول كيفية التعامل معهم – اقرأها! وإذا كان بإمكانك الحصول على مقدمة من جهة اتصال متبادلة ، فهذا أفضل. تحقق من LinkedIn لمعرفة ما إذا كنت تعرف أيًا من نفس الأشخاص.
عندما يتعلق الأمر بإعداد عرض تقديمي ، إذا كان لديك الخيار ، فاستهدف تقديم مقدمة غير رسمية أو اجتماع عبر عملية رسمية. لكن يجب أن تكون دائمًا جاهزًا لكل الاحتمالات ، بما في ذلك عمليات الترويج المنظمة.
النصائح النهائية لترك انطباع جيد
إذا كنت قد انتهيت من التحضير بشكل صحيح ، فيجب أن تكون جاهزًا تمامًا! ولكن إليك بعض النصائح النهائية لترك انطباع جيد في اليوم:
- لا تتجول – إذا تم منحك حدًا زمنيًا ، فالتزم به ، واترك متسعًا من الوقت للأسئلة. يجب أن يتم تصميم العرض التقديمي الخاص بك لكل عرض تقديمي – لا تحاول تخصيص عرض تقديمي مدته عشر دقائق في فترة زمنية مدتها ثلاث دقائق!
- الوضوح – كن واضحًا تمامًا بشأن ما تحتاجه ، وما الغرض منه والعائد المتوقع للمستثمرين.
- أظهر شغفك – لا يمكنك أن تكون متحمسًا جدًا في الملعب. لذا امنحها بعضًا جيدًا!
- تبدو حادة – مهما فعلت ، لا تهتز بمظهر “نهض للتو”. تذكر أن عدد الانطباعات الأولى والاستثمار في بعض سلاسل الرسائل الجديدة قد يؤتي ثمارًا (بالمعنى الحرفي للكلمة!)
هل كانت هناك شرارة ؟!
لذا فإن الملعب بعيد عن الطريق وهناك عرض على الطاولة – تم إنجاز المهمة! كذلك ليس تماما. قبل أن تقضم أيديهم ، توقف لحظة لتقييم ما إذا كانت الكيمياء تشعر بها من جانبك على الطاولة.
على سبيل المثال ، هل طرحوا الأسئلة الصحيحة وأظهروا أنهم يفهمون رؤيتك؟ هل يستوفون أي معايير أخرى لديك ، مثل الخبرة في المجال أو جهات الاتصال أو المهارات التكميلية؟
إذا كان الجواب نعم ، فهذا رائع. إذا لم يكن الأمر كذلك ، ففكر فيما إذا كان بإمكانك التعايش مع التضحية – أو إذا كنت تفضل الصمود للحصول على عرض أفضل.
أيضًا ، قد يبدو الأمر مجنونًا ولكن هل يمتلك المستثمرون لديك أموالًا كافية لتمويل الصفقة؟ في حين أنه ليس من غير المعتاد أن يقوم المستثمرون بتمويل بعض استثماراتهم بقروض مصرفية ، تأكد من أنها لا تزيد عن 50 في المائة من حقوق الملكية. وإلا فقد ينتهي بك الأمر بجبل من الديون التي لم تساوم من أجلها!
أيضا ، ابذل قصارى جهدك لتجنب مضيعة الوقت. يعقد بعض المستثمرين اجتماعات كثيرة ، لكنهم لا يلتزمون بها أبدًا. لا تنشغل!
لا تستسلم!
إن نوع تمويل الشركات الناشئةالذي تقوم بتأمينه يمكن حقًا أن يجعل (أو يكسر) عملك. من المهم جدًا القيام بذلك بشكل صحيح.
هذا لا يعني فقط التفكير في عدد الأصفار ، ولكن أيضًا نوع الشخص الذي تريد التعامل معه ، ومقدار الأسهم والسيطرة التي أنت مستعد للتخلي عنها ، وخططك المستقبلية (والخروج) – وأكثر من ذلك بكثير. هذا يعني الالتزام الجاد بوضع الكثير من الكسب غير المشروع. إن السعي للحصول على التمويل هو عمل بدوام كامل! تتغذى كل جولة استثمار في الجولة التالية ، لذلك يجب أن يكون أسلوبك في الاستثمار دقيقًا ومناسبًا لاستراتيجية طويلة الأجل.
بالطبع ، لا شيء منقوش على الصخر. في نهاية اليوم ، أنت تتعامل مع بشر ، وهناك الكثير من الاختلاف في ما سيقدمه لك المستثمرون المختلفون وما يتوقعونه في المقابل. أفضل ما يمكنك فعله هو البحث في خياراتك بدقة ، وصقل عرضك التقديمي حتى يتألق ، وارتداء قبعة التفاوض الخاصة بك.
وأخيرًا وليس آخرًا – تحلَّ بالمثابرة! إذا قال مستثمرك “المثالي” لا، فلا تحبط. يوجد الكثير من الأسماك في البحر، لذا كن مرنًا وحاول أن تتعلم قدر الإمكان من كل تجربة، قدمنا لكم دليل تمويل الشركات الناشئة مع المستثمر العربي سوف تتعلم الكثير.
