ريادة الأعمال

ما هي أنواع التمويل الجماعي؟

هل تحتاج إلى أموال لعملك؟ إليك ما يجب أن تعرفه عن أنواع التمويل الجماعي مع المستثمر العربي.

هناك أربعة أنواع من حملات التمويل الجماعي التي يمكنك استخدامها لعملك. من خلال التمويل المستند إلى التبرع ، يقدم المساهمون أموالًا دون تلقي أي شيء في المقابل. في تمويل الأسهم ، يحصل الداعمون على أسهم في الأعمال التجارية. بالنسبة للتمويل القائم على الديون ، يتم السداد للمانحين بفائدة. من خلال التمويل المستند إلى المكافآت ، يتلقى المساهمون الرموز أو المنتجات أو الخدمات مقابل تبرعاتهم.

هذا الدليل مخصص للشركات الناشئة وأصحاب الأعمال الصغيرة المهتمين بمعرفة كيفية استخدام التمويل الجماعي للحصول على التمويل.

  • يحدث التمويل الجماعي عندما يمول “الجمهور” مشروعًا أو نشاطًا تجاريًا ، بدلاً من مستثمر واحد أو اثنين من كبار المستثمرين. 
  • هناك أربعة أنواع مختلفة من التمويل الجماعي: المكافآت والتبرعات والديون وحقوق الملكية.
  • لتشغيل حملة تمويل جماعي ناجحة ، تحتاج إلى جذب انتباه عدد كبير من الداعمين وإقناعهم بأن مشروعك يستحق استثمارهم.

يحدث التمويل الجماعي عندما تكون الشركات أو المؤسسات أو الأفراد تمويل مشروع أو مشروع بتبرعات صغيرة من العديد من الأشخاص. من خلال تلقي الدفعة اللازمة للتدفق النقدي ، يمكن لهذه المشاريع البدء أو إطلاق مشاريع جديدة. تحدث معظم هذه الحملات عبر منصات الإنترنت ، وقد حددت أطرًا زمنية عندما يمكن جمع الأموال والكشف عن أهداف نقدية محددة.

أنواع التمويل الجماعي 

فى حين أن هناك أربعة أنواع من التمويل الجماعي ، يتلقى كل منها أموالاً من مانحين مهتمين. فيما يلي تفصيل لكل واحد:

  • التبرع: التمويل الجماعي القائم على التبرع هو عندما يعطي الأشخاص حملة أو شركة أو شخص مالًا مقابل لا شيء في المقابل. لنفترض أنك أنشأت حملة تمويل جماعي لشراء معدات جديدة لشركتك. الأفراد الذين يمنحونك المال يفعلون ذلك من أجل دعم نمو عملك ولا شيء غير ذلك. 
  • الديون: التبرعات القائمة على الديون هي إقراض من نظير إلى نظير (P2P) ، وهو شكل من أشكال التمويل الجماعي. في التبرعات القائمة على الديون ، فإن الأموال التي تعهد بها الداعمون هي قرض ويجب سدادها بفائدة في موعد نهائي محدد. 
  • المكافآت: هذا عندما يتلقى المتبرعون شيئًا مقابل تبرعاتهم. تختلف المكافآت حسب حجم التبرع ، مما يحفز على زيادة المساهمات. بناءً على مقدار الأموال التي يقدمها المشاركون للحملة ، قد يتلقون قميصًا أو منتجًا أو خدمة – غالبًا بسعر مخفض. 
  • حصص مشاركة: في حين أن بعض حملات التمويل الجماعي لا تسمح لمؤيديها بامتلاك جزء من الشركة التي يدعمونها ، التمويل الجماعي القائم على الأسهم يسمح للشركات الصغيرة والشركات الناشئة بالتخلي عن جزء من أعمالها مقابل التمويل. هذه التبرعات هي نوع من الاستثمار ، حيث يتلقى المشاركون حصصًا في الأعمال التجارية بناءً على مقدار الأموال التي يساهمون بها.

أمثلة على مواقع التمويل الجماعي الناجحة

هناك العديد من منصات التمويل الجماعي عبر الإنترنت التي يمكنك استخدامها لبدء عملك. فيما يلي أربعة من أفضل مواقع التمويل الجماعي التي يمكنك استخدامها لتنمية شركتك. 

Kickstarter

Kickstarter عبارة عن منصة تبرعات قائمة على المكافآت تساعد الشركات على جمع الأموال منذ عام 2009. وقد تم استخدامها لجمع أكثر من 5 مليارات دولار لأكثر من 182 ألف مشروع. جزء مما يجعل Kickstarter ناجحًا للغاية هو مدى سهولة استخدام الموقع. أنت تحدد هدفًا ماليًا ومقدار الوقت الذي تريد الوصول إليه ، وتروي قصة حملتك. ثم تشارك مشروعك مع المجتمع على أمل العثور على داعمين.

GoFundMe

GoFundMe هي شركة تمويل جماعي قائمة على التبرعات ، وعلى الرغم من أنها تستخدم بشكل مشهور لمزيد من المبادرات الخيرية ، يمكن للشركات الاستفادة من المنصة أيضًا. يعد هذا خيارًا رائعًا للمنظمات غير الربحية والشركات التي لديها مبادرات قائمة على الخدمة. إحصائيًا ، يتم تمويل حملة واحدة من كل 10 حملات بالكامل على الموقع.

LendingClub

LendingClub هو موقع للتمويل الجماعي قائم على الديون لأنه منصة إقراض P2P. يقدم ما يصل إلى 40،000 دولار في شكل قروض شخصية وما يصل إلى 500،000 دولار في تمويل الأعمال الصغيرة. مدة كل قرض ثلاث أو خمس سنوات. للتأهل ، يجب أن تكون شركتك تعمل لمدة عام على الأقل ، ويجب أن يمتلك مقدم الطلب 20 ٪ على الأقل من الأعمال ، ويجب أن يكون لها إيرادات مبيعات سنوية تبلغ 50000 دولار.

Indiegogo

Indiegogo هي منصة قائمة على المكافآت تقدم نوعين من التمويل. يتيح لك التمويل الثابت تحديد هدف بمبلغ معين من المال ، وإذا لم تصل إلى هدفك ، فستتم إعادة جميع الأموال إلى المتبرعين. التمويل المرن هو عندما تبحث عن أي قدر من الدعم المالي ، يمكنك الاحتفاظ به جميعًا سواء حققت هدفك أم لا.

توفر شركات التمويل الجماعي الناجحة الموارد التي تساعد الحملات في الوصول إلى أهدافها التمويلية. تعد Kickstarter و GoFundMe و LendingClub و Indiegogo من أكثر الشركات شهرة ونجاحًا.

قواعد التمويل الجماعي

معظم مواقع التمويل الجماعي لها قواعد محددة. كيك ستارتر ، على سبيل المثال ، لا يسمح بالتمويل الجماعي على الأسهم ولديه قائمة بالعناصر المحظورة التي لا يُسمح لك بتضمينها في مشروعك. من الحكمة قراءة هذه القواعد جيدًا قبل اختيار النظام الأساسي حتى لا تضطر إلى إيقاف حملتك قبل أن تبدأ.

إذا تجاهلت القواعد وانتقلت إلى حملة التمويل الجماعي الخاصة بك ، فإن احتمالية النجاح تنخفض. تحتاج إلى البحث بشكل كافٍ في مواقع التمويل الجماعي المختلفة حتى تفهم النظام الأساسي الأفضل لعملك.

قبل اختيار موقع تمويل جماعي ، راجع قواعد كل نظام أساسي للتأكد من اختيارك المناسب لحملتك.

تحديات التمويل الجماعي

يفترض العديد من الأفراد أن التمويل الجماعي هو وسيلة سهلة أو مجانية لكسب المال ، ولكنه يتطلب الكثير من الجهد لإنشاء مشروع يعتبره الداعمون خدمة قيمة. النجاح ليس مضمونًا ، ومع استمرار اكتساب التمويل الجماعي لشعبية ، أصبح الداعمون أكثر ذكاءً في المشاريع التي يدعمونها.

قال Kendrick Nguyen: “يعمل التمويل الجماعي لجميع أنواع الشركات في جميع المراحل المختلفة ، ولكن الشركات التي لديها أكثر الحملات نجاحًا تميل إلى أن تكون وراءها أكبر المجتمعات وأكثرها تفاعلاً – عادةً من العملاء أو المستخدمين أو غيرهم من الداعمين لمهمتها”. ، الرئيس التنفيذي والمؤسس المشارك لمنصة التمويل الجماعي Republic.

يمكن أن يمثل توليد هذا النوع من الدعم الواسع تحديًا. يتطلب جهدًا تسويقيًا قويًا ومؤسسين جديرين بالثقة ومنتجًا عالي الجودة. وفقًا لريان سيم ، العضو المنتدب والمؤسس المشارك لشركة We The People – وهي شركة لا تبيع سوى منتجات التمويل الجماعي – فإن تحديات التمويل الجماعي واسعة النطاق. وسرد خمسة تحديات الرئيسية التي الطاعون حملات تمويل الجماعي مكافأة المستندة إلى:

  1. العثور على وتنفيذ استراتيجية تسويقية فعالة من حيث التكلفة قبل وأثناء وبعد الحملة 
  2. صياغة ل الرسائل الصحيحة في وصف الحملة التي ستجذب الاهتمام بالمنتج أو الخدمة 
  3. تطوير فيديو حملة غني بالمعلومات ومثير يشرح المنتج وفوائده (يتمثل التحدي الرئيسي في أنه من المكلف إنشاء فيديو جيد وعالي التأثير حقًا) 
  4. إنشاء و تخطيط برنامج المكافآت لتعظيم عائد الاستثمار بشكل استراتيجي.  
  5. العثور على طريقة التنفيذ الأكثر فعالية وكفاءة من حيث التكلفة للمكافآت

“من المهم ملاحظة أن هذه التحديات هي مجرد بداية للعقبات التي يجب مراعاتها عند إنشاء الحملاتقال سيم: “بالإضافة إلىالنموذجية ، سيواجه كل منشئ محتوى تحدياته الخاصة التي تكون فريدة جدًا بالنسبة إلى نشاطه التجاري”.

تظهر تحديات أخرى أيضًا في التمويل الجماعي من الأسهم. وفقًا لكونور يونغ ، المؤسس والرئيس التنفيذي لشركة Ample تتطلب الأطعمة والتمويل الجماعي للأسهم مزيدًا من التركيز على تثقيف المستثمرين المحتملين الذين ليس لديهم بالضرورة خلفية استثمارية.

قال يونغ: “لقد اعتدنا جميعًا على شراء المنتجات عبر الإنترنت ، لذا فإن الاستثمار في حملة تمويل جماعي منتظمة أمر سهل للغاية.” فقط قل ، “أوه ، حسنًا ، أنا في الأساس أشتري منتجًا غير موجود بعد ، وسأحصل عليه في غضون ستة إلى 12 شهرًا.” هذا سهل الفهم. ولكن بالنسبة لشخص لا تستخدم في الواقع للاستثمار في الشركات – انهم ليسوا ملاكا المستثمر التقليدي  الأسهم تمويل الجماعي لديها بشكل طبيعي أكثر مقاومة

-“يمكنكالتغلب على التحديات التي تواجه كلا النوعين من التمويل الجماعي، ولكن للأغذية وافرة رفعت على $ 370،000 من لها حملة Indiegogo مرة أخرى في عام 2016 وتجاوزت هدف التمويل الجماعي للأسهم. 

نصيحة أساسية: يتطلب الأمر الكثير من العمل لتشغيل حملة تمويل جماعي ناجحة ؛ إطلاق حملة تمويل جماعي لا يضمن النجاح. من المهم التأكد من أن رسالتك التسويقية مدروسة جيدًا وأن تجد طرقًا فعالة من حيث التكلفة للترويج لحملتك ومكافأة الداعمين.

فوائد التمويل الجماعي للمستثمرين

يتمتع المستثمرون بالكثير من المكاسب من وضع أموالهم في حملات التمويل الجماعي. 

  • يقدّر المستثمرون المشروع منخفض المخاطر ، والتمويل الجماعي يقدم ذلك بالضبط. نظرًا لأنه ليس جزءًا من السوق المالي ، فلا داعي للقلق بشأن تأثيرات الاقتصاد أو سوق الأوراق المالية على استثماراتهم. 
  • من السهل الاستثمار في حملة تمويل جماعي. يمكن للمستثمرين وضع أموال في مشروع أو شركة من خلال عملية مباشرة عبر الإنترنت. 
  • يسمح التمويل الجماعي من خلال الأسهم للمستثمرين بتمويل حملات متعددة ، مما يساعدهم على توسيع فرصهم المالية وتنويع محافظهم الاستثمارية.
close

الاستثمار في المشاريع من خلال مواقع التمويل الجماعي أمر سهل ، مع خيارات دفع مرنة ومباشرة. يمكن للمستثمرين استخدام التمويل الجماعي لتنويع محافظهم الاستثمارية.

نصائح لنجاح التمويل الجماعي

لا يوجد نهج واحد يناسب الجميع للتمويل الجماعي ، ولكن هناك ثلاثة أماكن رئيسية لبدء طريقك نحو نجاح التمويل الجماعي.

1. التواصل مع الداعمين

شدد يونغ على أهمية الشفافية مع الداعمين طوال العملية ، حتى بعد انتهاء الحملة. وأوضح أن كل عملية إطلاق منتج تقريبًا تتأخر ، لذلك عليك أن تتوقع أن تسوء الأمور وأن تتفاعل بصدق وشفافية.

قال يونغ: “الكثير منها هو ببساطة” هل لديك تواصل جيد مع داعميك ، حتى عندما تسوء الأمور؟ “

مع اقتراب انتهاء الحملة ، غالبًا ما يكون من الجيد تحديث المجتمع ، مع توضيح مكان الوصول إليك بعد ذلك وما إذا كنت تخطط لتحويل التركيز إلى الطلبات المسبقة من خلال موقع الويب الخاص بك.

لا تخجل من إبقاء داعميك على اطلاع بمجرد انتهاء الحملة. تركز حملة التمويل الجماعي الناجحة على تعزيز العلاقات مع المؤيدين.

2. مشاركة المواد التسويقية ذات الصلة والجذابة

ستساعد مجموعة جيدة من المواد التسويقية حملتك على التميز.

قال يونغ: “يتعلق الأمر بإجراء اتصال عاطفي مع شخص ما بقدر ما يتعلق بشرح ماهية المنتج”. “أحد الأسباب الكبيرة حقًا التي دفعت شخصًا ما إلى الاستثمار في Ample في المقام الأول كان ببساطة لأنهم اعتقدوا أنني رجل أصيل وأنني بدت حقًا مهتمًا به وأكون شغوفًا به.”

مع إطلاق حملات التمويل الجماعي الجديدة يوميًا ، من المهم أن تجعل حملتك متميزة عن غيرها. يميل إنشاء مواد تسويقية قوية ونشر الحملة عبر شبكتك إلى أن يكون أفضل الطرق لكسب التقدير. استخدمت Ample مقطع فيديو موجزًا لشرح منتجها خلال حملتها الأولى للتمويل الجماعي.

3. الاستعداد للحملة

للحصول على أفضل نتائج تمويل جماعي ، استعد للحملة قبل إطلاقها. انشر الخبر لعائلتك وأصدقائك بأنك ستطلق الحملة. كن نشطًا على حساباتك الشخصية وحسابات الشركة على وسائل التواصل الاجتماعي قبل الإطلاق مثل Facebook. امنح الداعمين المحتملين كل فرصة للعثور عليك.

يستغرق إنشاء المواد التسويقية المناسبة وقتًا أيضًا. لا تحاول تصوير فيديو تعليمي في اليوم السابق لبدء الحملة ؛ امنح نفسك الوقت للقيام بذلك بشكل صحيح. يمكن أن يساعدك قضاء بضعة أسابيع إضافية في تطوير خطة وإثارة حماسة حول الحملة في تحقيق هدف التمويل الجماعي.

للوصول إلى هدفك التمويلي ، يجب أن تفعل أكثر من مجرد إطلاق حملة تمويل جماعي لمشروعك. قم بالتسويق لقاعدتك قبل وأثناء حملتك ، وقدم تحديثات حول تقدم عملك لتطوير علاقة مع داعميك.

أمثلة على حملات التمويل الجماعي الناجحة

لم تنجح جميع المشاريع، قلة منهم حتى الحصول على مستويات كبيرة من التمويل.

العديد من المشاريع ذات الأفكار الممتازة تنتهي بالفشل ، بينما تزدهر المشاريع الأخرى ذات المباني البسيطة بما يتجاوز كل التوقعات. تميل مشاريع التمويل الجماعي إلى اتباع طريقة فيروسية للنمو ، وعلى هذا النحو ، لا يمكن التنبؤ بها تمامًا بدون التسويق المناسب.

RadioPublic قال نجوين:”. “إنهم يشبهون SoundCloud للبودكاست ولديهم مستثمرون مثل The New York Times ، الشركة الأم لـ WordPress و Bose Corporation. لقد جمعوا ما يقل قليلاً عن 150 ألف دولار من بعض المستخدمين والمستمعين الأكثر حماسًا. بالنسبة لي ، مسارهم هو على غرار Gimlet Media – أداروا حملة تمويل جماعي بقيمة 200000 دولار في عام 2014 وتم الاستحواذ عليها للتو من قبل Spotify هذا الشهر “.

شركة أخرى نفذت حملة ناجحة هي Peak Design، التي حددت هدفًا لجمع 500000 دولار على Kickstarter لمنتج Travel Tripod. استمرت الحملة 56 يومًا وكان لها 27168 مؤيدًا ، وجمعت 12.1 مليون دولار.

 يعتمد نجاح حملة التمويل الجماعي على قدرتك على جذب اهتمام العديد من الأشخاص وبناء علاقة مع قاعدتك.

اغلاق حملة التمويل الجماعي

بمجرد إغلاق حملة التمويل الجماعي الخاصة بك ، يحدث واحد من ثلاثة أشياء:

  1. إذا لم تصل الحملة إلى المبلغ المستهدف ، يتم إرجاع الأموال إلى الداعمين. لا تزال بعض مواقع التمويل الجماعي تسمح لك بجمع كل الأموال التي جمعتها إذا فشلت في الوصول إلى هدفك ، وإن كان ذلك غالبًا بتكلفة إضافية. 
  2. إذا نجحت الحملة ، فستتلقى المبلغ الإجمالي الذي جمعته ، مطروحًا منه رسوم المعالجة. على سبيل المثال ، يتقاضى Kickstarter رسومًا بنسبة 5٪ لاستضافة جهة جمع التبرعات ورسوم على أساس النسبة المئوية لمعالجة الدفع. هذه المدفوعات مطلوبة فقط لمشاريع التمويل الجماعي الناجحة ولن يتم تحصيلها من أي مشروع لا يصل إلى المبلغ المستهدف.
  3. تختلف حملات التمويل الجماعي من حيث كيفية استنتاجها ، حيث لا يزال لديك التزام تجاه الداعمين. يعتمد هذا الالتزام على كيفية أداء التبرعات. 

في حين أن التمويل الجماعي لا يضمن نجاح المشروع أو طول عمر الشركة ، إلا أنه يساعد العديد من رواد الأعمال على اكتساب الخبرة في مجال الأعمال وإنشاء علاقات لفرص أخرى. 

ما هو مفهوم  التمويل الجماعي؟

يتضمن التمويل الجماعي جمع الأموال من مجموعة من المانحين في محاولة لزيادة رأس المال. يمكن أن تشمل مصادر التمويل الجماعي أولئك الذين لديهم مصلحة في عملك: الأصدقاء وأفراد الأسرة والمجموعات الاستثمارية والمستثمرون الشخصيون. الهدف هو جذب مجموعة كبيرة لاستثمارك لزيادة رأس المال الذي تحتاجه لمشروعك التجاري. يحدث التمويل الجماعي عادةً عبر الإنترنت من خلال منصات مخصصة.

هل يجب تسديد التبرعات  ؟

التبرع الجماعي لا يتطلب من المستلم سداد الأموال. عادة ما يكون هذا النوع موجهًا بشكل أكبر للجمعيات الخيرية والمنظمات غير الربحية. من المرجح ألا يتوقع الأصدقاء وأفراد الأسرة عودة أموالهم. تتكون التبرعات القائمة على الديون من الأموال التي تعهد بها الداعمون وهي عبارة عن قرض يجب سداده بفائدة. من خلال التمويل الجماعي القائم على المكافآت ، يتم منح عناصر ملموسة ، مثل المنتجات المجانية ، للأفراد الذين يقدمون المال لمساعدتك في بدء عملك. يمكنك هيكلة مكافآتك بناءً على حجم التبرع. بالنسبة للتمويل الجماعي للأسهم ، يتلقى المشاركون مكافأة مالية لاستثمارهم من خلال امتلاك أسهم في شركتك.

ما هي إيجابيات وسلبيات التمويل الجماعي؟

هناك إيجابيات وسلبيات لزيادة رأس المال من خلال التمويل الجماعي. وفيما يلي مزايا استخدام استراتيجية:

  • ليتل المخاطر المالية
  • زيادة الوعي بالعلامة التجارية
  • الحرة التسويق
  • الخيار لاختبار السوق قبل إطلاق
  • الرقابة على الأسهم

التالية هي عيوب في يجب وضعها فى الإعتبار قبل إطلاق مشروع تمويل الجماعي:

  • أنواع التمويل الجماعي يتطلب كميات كبيرة من الوقت والجهد
  • مشبعة السوق
  • لتحقيق مكاسب قليلة
  • احتمالية من المرجح أن تكون عمليات الاحتيال أكثر احتمالاً

للمزيد من المعلومات زوروا قسم ريادة الأعمال

مقالات ذات صلة

اترك تعليقاً

لن يتم نشر عنوان بريدك الإلكتروني. الحقول الإلزامية مشار إليها بـ *

زر الذهاب إلى الأعلى